Relancer une facture impayée par e-mail (avec modèles)

Mis à jour le 10 octobre 2026

La plupart des factures payées en retard ont été oubliées, égarées ou bloquées dans un circuit de validation, pas refusées par le client. Une relance courte et polie au bon moment règle généralement le problème. Voici un calendrier simple et quatre modèles d’e-mail à copier, du rappel amical à la dernière relance.

Un calendrier de relance simple

3 jours avant l’échéance : un rappel amical
Le jour de l’échéance ou le lendemain : une relance polie
7 à 14 jours de retard : une relance plus ferme, par e-mail et par téléphone
30 jours de retard : une dernière relance qui annonce les prochaines étapes

Modèle 1 : rappel amical avant l’échéance

À envoyer quelques jours avant l’échéance. Le ton est serviable, pas insistant.

Objet : Facture INV-0042 à échéance le 14 novembre Bonjour Madame Martin, Un petit mot pour vous rappeler que la facture INV-0042 d’un montant de 1 250,00 € arrive à échéance le 14 novembre. Je vous en joins une copie pour plus de commodité. Le règlement peut se faire par virement sur le compte indiqué sur la facture. N’hésitez pas à me dire si vous avez besoin d’autre chose. Bien cordialement, Alexandre Durand

Modèle 2 : le paiement est arrivé à échéance

À envoyer le jour de l’échéance ou le jour ouvré suivant. Restez bref et joignez de nouveau la facture.

Objet : Rappel : facture INV-0042 arrivée à échéance Bonjour Madame Martin, J’espère que vous allez bien. La facture INV-0042 d’un montant de 1 250,00 € arrivait à échéance aujourd’hui. Si le paiement est déjà parti, merci beaucoup, et ne tenez pas compte de ce message. Dans le cas contraire, pourriez-vous m’indiquer quand je peux l’attendre ? Je vous joins de nouveau la facture. Cordialement, Alexandre Durand

Modèle 3 : relance ferme en cas de retard

Après une ou deux semaines sans paiement, soyez clair et précis, et demandez une date.

Objet : Retard de paiement : facture INV-0042 (14 jours) Bonjour Madame Martin, La facture INV-0042 d’un montant de 1 250,00 € présente maintenant 14 jours de retard. Pourriez-vous me confirmer la date à laquelle le paiement sera effectué ? Si la facture pose un problème ou doit être adressée à une autre personne de votre équipe, dites-le-moi et je m’en occupe aujourd’hui même. Cordialement, Alexandre Durand

Modèle 4 : dernière relance

À n’utiliser que si les relances précédentes sont restées sans réponse, et en ne mentionnant que des mesures que vous êtes prêt et en droit de prendre.

Objet : Dernière relance : facture INV-0042 Madame, Malgré mes précédentes relances, la facture INV-0042 d’un montant de 1 250,00 €, échue le 14 novembre, reste impayée. Je vous remercie de procéder au règlement avant le 21 décembre. À défaut, j’appliquerai les pénalités de retard prévues dans nos conditions et confierai le recouvrement de cette créance à un tiers. Je préférerais de loin régler cette question directement avec vous ; n’hésitez pas à m’appeler en cas de difficulté. Cordialement, Alexandre Durand

Conseils pour des relances efficaces

Indiquez le numéro de facture, le montant et l’échéance dans l’objet
Joignez la facture à chaque fois pour que personne n’ait à la chercher
Partez du principe de la bonne foi lors des premières relances : la plupart des retards sont administratifs
Demandez qui valide les paiements et adressez-vous à la bonne personne
N’appliquez des frais ou intérêts que si vos conditions ou la loi le permettent
Gardez une trace de chaque relance envoyée

Si les relances restent sans effet

Décrochez le téléphone : un court appel révèle souvent le vrai problème, comme un numéro de commande manquant ou une facture envoyée à la mauvaise personne. Confirmez ensuite par e-mail ce qui a été convenu.

Si vous travaillez encore pour ce client, vous pouvez suspendre la suite des travaux jusqu’à la régularisation, si votre contrat le permet. En dernier recours, une société de recouvrement ou une procédure judiciaire simplifiée peuvent être envisagées (en France, par exemple, l’injonction de payer) ; dans l’UE et au Royaume-Uni, des intérêts légaux et une indemnité forfaitaire peuvent s’ajouter aux créances impayées entre entreprises. Faites-vous conseiller avant toute démarche formelle.

Prévenir les retards de paiement

Convenez des conditions de paiement par écrit avant de commencer
Demandez un acompte pour les grosses missions et les nouveaux clients
Facturez le jour de la livraison, pas des semaines plus tard
Vérifiez les exigences de facturation du client : numéro de commande, raison sociale, adresse d’envoi
Facilitez le paiement avec des coordonnées bancaires complètes ou un lien de paiement
Confirmez que la facture a bien été reçue et qu’elle est en cours de validation

Questions fréquentes

Quand envoyer une relance de paiement ?

Un rappel amical quelques jours avant l’échéance fonctionne bien, suivi d’une relance le jour même de l’échéance. N’attendez pas des semaines pour relancer.

Faut-il appeler ou écrire ?

Écrivez d’abord, pour garder une trace écrite. Si deux e-mails restent sans réponse, un appel règle souvent les choses plus vite.

Puis-je ajouter des frais à une facture en retard ?

Seulement si votre contrat le prévoit ou si la loi vous en donne le droit, comme les intérêts légaux sur les créances entre entreprises dans l’UE et au Royaume-Uni. Réémettez alors la facture en faisant apparaître ces frais séparément.

Et si le client conteste la facture ?

Demandez précisément quelles lignes posent problème et corrigez ce qui est réellement faux. Si nécessaire, émettez un avoir pour la partie contestée afin que le reste puisse être payé.

Dois-je arrêter de travailler pour un client qui ne paie pas ?

Si votre contrat le permet, suspendre le travail jusqu’au paiement des factures en retard est une mesure raisonnable, qui déclenche souvent le règlement. Prévenez le client par écrit avant de le faire.